Cash Management

Pastikan transaksi bisnis Anda
berjalan lancar, aman dan efektif.

Kami memiliki berbagai solusi Cash Management untuk membantu Anda mengelola transaksi bisnis secara efektif dan efisien. Mulai dari rekening koran perusahaan hingga sistem perbankan online.

Account & Liquidity Management

Current Account

Product Description	Tipe Produk: Current Account IDR, USD, EUR, GBP, AUD, HKD, SGD, JPY Rekening koran adalah penempatan sejumlah dana oleh nasabah pada bank yang bisa ditarik setiap saat oleh nasabah.
Manfaat	Memberikan fasilitas untuk mendukung proses pembayaran dan penerimaan uang Laporan yang terkonsolidasi
Risiko	Pemblokiran rekening atas permintaan dari institusi pemerintah seperti kantor pajak, pengadilan, Bank Indonesia dan lainnya Rekening dapat ditutup apabila tidak aktif dalam jangka waktu tertentu Kerugian finansial akibat kebangkrutan
Ketentuan	Mengisi formulir pembukaan rekening dan persyaratannya Melengkapi dokumen tambahan seperti anggaran dasar, spesimen tanda tangan, NPWP, copy passport/KTP, dan lainnya Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Saldo minimum Biaya servis apabila saldo dibawah minimum Biaya pengelolaan rekening Biaya rekening bila tidak aktif
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan klik di sini

Virtual Account

Product Description	Nasabah dapat memberikan nomor rekening “virtual” kepada masing-masing pelanggannya. Nomor ini unik untuk masing-masing pelanggan nasabah, dan akan digunakan oleh pelanggannya untuk keperluan pembayaran kepada nasabah
Manfaat	Mengurangi proses rekonsiliasi secara manual Menghilangkan kebutuhan membuka banyak rekening untuk merekonsiliasi rekening tagihan
Risiko	Dana tidak diterima nasabah dikarenakan pembayaran salah masuk nomor rekening virtual Kesalahan bank pada saat menterjemahkan nomor rekening virtual ke rekening nasabah, sehingga dana tidak diterima di rekening nasabah
Ketentuan	Dana tidak diterima nasabah dikarenakan pembayaran salah masuk nomor rekening virtual Kesalahan bank pada saat menterjemahkan nomor rekening virtual ke rekening nasabah, sehingga dana tidak diterima di rekening nasabah Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Biaya instalasi Biaya administrasi bulanan
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan klik di sini

Time Deposit

Deskripsi Produk	Deposito berjangka (Time Deposit) adalah penempatan sejumlah uang tertentu yang akan dibayarkan kembali oleh pihak bank pada waktu yang telah disepakati dengan jangka waktu khusus seperti yang disebutkan di atas. Nasabah akan memperoleh jasa giro (bunga) atas dana yang ditempatkan di bank. Deposito Berjangka Online adalah penempatan sejumlah uang tertentu yang akan dibayarkan kembali oleh pihak bank pada waktu yang telah disepakati secara online. Nasabah memiliki kemampuan untuk melakukan investasi modul secara online melalui fitur CitiDirect.
Manfaat	Imbalan jasa bunga dari penempatan dana
Risiko	Penempatan Deposito tidak bisa dicairkan sebelum jatuh tempo
Ketentuan	Memiliki rekening korporasi di Citibank Menandatangani instruksi penempatan deposito Untuk Deposito Berjangka Online, nasabah harus menandatangani formulir set up. Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Bunga Deposito Biaya administrasi bulanan
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan klik di sini

Fund Transfer (FT)

Domestic Fund Transfer

Deskripsi Produk	IDR Fund Transfer menggunakan kliring lokal SKN BI dan BI RTGS Citibank menawarkan produk pengiriman uang Rupiah melalui rekening bank dengan pilihan pengiriman yang fleksibel.
Manfaat	Kemudahan akses secara Online lewat CitiDirect BE: o Kemudahan akses secara global o Fitur Secured Mobile Authorization Batas Waktu Transaksi yang lebih panjang
Risiko	Risiko Pasar (fluktuasi nilai mata uang, kondisi pasar yang berubah/ memburuk, dll) Risiko Hukum/ Regulasi
Ketentuan	Dapat dilakukan oleh seluruh nasabah dari Citi Indonesia Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Biaya Transfer Dana untuk SKN BI atau BI RTGS
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan klik di sini

Cross-Border Fund Transfer

Deskripsi Produk	Citibank menawarkan produk pembayaran dengan pengiriman uang ke manca negara (CBFT) melalui rekening bank dan pilihan pengiriman yang fleksibel lewat SWIFTNet FIN, CitiDirect BE Online banking. Citibank CBFT memudahkan nasabah untuk mengirimkan atau menerima pembayaran di lebih dari 135 mata uang. Nasabah bisa menggunakan solusi ini tanpa perlu membuka rekening di berbagai mata uang.
Manfaat	Kemudahan akses secara Online lewat CitiDirect BE: o Kemudahan akses secara global o Fitur Secured Mobile Authorization Harga Nilai Tukar Mata Uang yang bersaing Nasabah hanya membutuhkan satu rekening untuk membayar dalam berbagai macam mata uang Mengurangi biaya operasional dan memaksimalkan manfaat kelebihan dana
Risiko	Risiko Pasar (fluktuasi nilai mata uang, kondisi pasar yang berubah/ memburuk, dll) Risiko Hukum/Regulasi Risiko Cross Border Dana: Dana telah diproses untuk dikirimkan ke penerima, tetapi pemerintah melarang pemindahan dana ke negara tujuan
Ketentuan	Dapat dilakukan oleh seluruh nasabah dari Citi Indonesia yang memiliki rekening Giro yang aktif Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “*Relationship Manager*” masing-masing
Biaya	Biaya Cross Border Fund Transfer (Biaya Cable/Telex) Komisi Biaya bank koresponden (akan dibebankan kepada nasabah jika ada)
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan klik di sini

Cash Services

Utility Billing Management System

Deskripsi Produk	Jasa pembayaran biaya utilitas telepon, selular, PLN dan air untuk nasabah korporasi
Manfaat	Layanan perbankan tepat waktu dan di satu tempat Proses registrasi pelaporan dan rekonsiliasi yang mudah
Risiko	Kesalahan input data nomor telepon atau ID pelanggan Transaksi diproses tanpa dana yang tersedia di rekening yang di debit Perbedaan jumlah tagihan
Ketentuan	Memiliki rekening korporasi di Citibank Menandatangani perjanjian kerjasama (Utility Payment Agreement) Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Tidak Ada
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan hubungi Relationship Manager anda untuk informasi lebih lanjut

Tax Payment Services

Deskripsi Produk	Layanan Citibank untuk Pembayaran Pajak Perusahaan memungkinkan nasabah untuk melakukan pembayaran pajak (pajak non-impor) melalui Citibank (sebagai bank pembayaran pajak yang berwenang atau “Bank Persepsi”). Nasabah dapat melakukan pembayaran pajak melalui konter pajak di cabang-cabang perusahaan Citibank atau melalui channel elektronik (Citi eTax).
Manfaat	Pembayaran pajak tepat waktu Pembayaran pajak melalui Citi eTax dapat mengurangi biaya proses pembayaran pajak Pembayaran pajak melalui Citi eTax menyederhanakan proses rekonsiliasi pajak Pembayaran pajak melalui Citi eTax menyediakan fungsi kontrol yang lebih besar terhadap kewajiban pembayaran pajak nasabah Layanan tambahan seperti pengambilan/ pengantaran Surat Setoran Pajak (SSP)
Risiko	Citibank tidak melakukan pembayaran pajak sesuai dengan instruksi nasabah Nasabah tidak menyerahkan informasi pajak yang lengkap atau menyerahkan data pajak yang tidak valid Ketidakcukupan dana di rekening ketika pembayaran pajak Keterlambatan meyerahkan data pajak dan/atau instruksi pembayaran pajak
Ketentuan	Sebagai bank pembayaran pajak yang berwenang (“Bank Persepsi”), Citibank melayani pembayaran pajak untuk semua wajib pajak korporasi. Menandatangani perjanjian kerjasama tambahan untuk layanan tambahan Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Tidak ada biaya untuk layanan pembayaran pajak. Biaya antar/jemput dokumen seperti yang diberikan penyedia layanan pihak ketiga
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan hubungi Relationship Manager anda untuk informasi lebih lanjut

Post Dated Check (PDC) /Speedcollect

Deskripsi Produk	Citibank akan menyimpan cek yang akan jatuh tempo dari saat cek disetorkan hingga saat jatuh tempo cek
Manfaat	Memberikan kemudahan kepada nasabah untuk menerima dana dalam bentuk cek dari para pelanggan di berbagai tempat Memberikan kemudahan kepada nasabah untuk dapat menyimpan cek yang belum jatuh tempo pada bank penerbit cek
Risiko	Keterlambatan nasabah menerima dana karena dana didepositkan ke rekening yang salah oleh bank Cek hilang
Ketentuan	Memiliki rekening korporasi di Citibank Untuk penjelasan lebih lanjut ataupun keluhan terkait dengan produk ini, nasabah dapat menghubungi “Citiservice” atau “Relationship Manager” masing-masing
Biaya	Biaya inkaso Biaya cek kliring Biaya pengembalian barang deposit Biaya penyimpanan cek
Bunga	Tidak Ada
Simulasi Harga	Silahkan klik di sini

Quick Links

Commercial Banking

Disclaimer:

Citibank adalah merek layanan Citigroup Inc. atau Citibank N.A., digunakan dan terdaftar di seluruh dunia.
Citibank N.A., Indonesia adalah bank yang telah memiliki izin usaha, terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
Produk-produk dan servis diatas juga ditawarkan ke segmen nasabah Institusi lainnya.